Theo điều tra ban đầu, khoảng tháng 7/2024, Công bắt đầu cho người khác vay tiền bằng hình thức trả góp theo ngày. Công thường đến các khu chợ, nơi đông người để tìm người vay hoặc thông qua bạn bè, người thân giới thiệu.

Khi tìm được người có nhu cầu, Công đến nơi ở, nơi làm việc để xác minh khả năng trả nợ rồi mới quyết định cho vay. Sau đó, Công yêu cầu viết giấy vay tiền và giữ lại các giấy tùy thân của người vay. Đến hạn, nếu chậm trả nợ thì Công dùng nhiều thủ đoạn gây sức ép để đòi nợ.

Công đã nhờ Hương ghi chép tất cả các thông tin liên quan đến những người vay nợ vào một cuốn sổ và cất giữ cuốn sổ này để phục vụ việc đối chiếu, thu tiền và tránh bị cơ quan chức năng phát hiện.

Đến thời điểm bị bắt, Công đã cho 8 người dân trên địa bàn tỉnh Đắk Lắk vay hơn 720 triệu đồng với lãi suất từ 243% đến hơn 300%/năm, vượt quá 5 lần so quy định của Bộ luật dân sự và thu lãi hơn 130 triệu đồng.

Hiện phòng Cảnh sát Hình sự Công an tỉnh Đắk Lắk đã ra lệnh bắt người bị giữ trong trường hợp khẩn cấp đối với Công và Hương để điều tra về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.